במציאות פיננסית משתנה חשוב שיהיו לך כלים לנהל את הכסף שלך בצורה חכמה.
הפניקס אינווסט היא פוליסת חיסכון המאפשרת לך לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן ולהפוך את החיסכון להשקעה.
באפשרותך להשקיע את הכסף שלך באמצעות מגוון מסלולי השקעה המנוהלים על ידי מומחי ההשקעות הטובים בארץ ובעולם
במטרה להגדיל את פוטנציאל ההשקעה.
הופכים את החיסכון להשקעה עם הפניקס אינווסט
לצד מסלולי ההשקעה שניהול ההשקעות בהם מבוצע ע”י מנהלי ההשקעות של הפניקס, הפניקס אינווסט פותחת לך שער לעולם חדש של השקעות עם מסלולי הפניקס BlackRock: מסלולי השקעה גולבאליים שבהם ניהול ההשקעות מבוצע ע”י ענקית ההשקעות BlackRock – הידועה כמנהלת הנכסים הגדולה בעולם .
שאלות נפוצות
הכספים בתוכנית החיסכון הבנקאית נושאים לרוב ריבית נמוכה. בנוסף, פתיחת חיסכון או פקדון בנקאי כרוכה במקרים רבים בסגירת הכסף לתקופה. לעומת זאת, בפוליסת חיסכון הפניקס אינווסט הכסף נזיל וניתן למשוך אותו מתי שרוצים ללא קנסות. בדומה לאפיקי השקעה אחרים, משיכת הכספים כרוכה בתשלום מס על הרווחים .
פוליסת החיסכון של הפניקס מאפשרת לך ליהנות ממגוון רחב של מסלולי השקעה במקום אחד. המסלולים מנוהלים ע”י מנהלי השקעות מטובי המומחים – בארץ ובעולם בעלי מומחיות וכלים מתקדמים לניהול הכסף שלך.
בהחלט. אפשר לשנות מסלול השקעה בכל עת וללא הגבלה, בכפוף לנהלי הפניקס ביחס לתנאים ודמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה. המעבר מתבצע בצורה דיגיטלית קלה ופשוטה.
בהחלט, אפשר להשקיע במגוון מסלולים בעת ובעונה אחת, בין אם מדובר במסלולים המקומיים או הבינלאומיים .
בפוליסת החיסכון הפניקס אינווסט מגוון מסלולים מקומיים ובינלאומיים ברמות סיכון שונות:
מגוון מסלולי השקעה מקומיים ובינלאומיים המנוהלים ע”י מנהלי השקעות מהמובילים בארץ ובעולם בעלי רמות סיכון שונות, ביניהם מסלולי השקעה פאסיביים העוקבים אחרי מדדים מוכרים כדוגמת S&P 500 ומסלולי השקעה אקטיביים בהתמחויות שונות, כדוגמת מניות, אג”ח ועוד.
בהפניקס אינווסט אתה יכול לבחור להשקיע במסלול השקעה אחד או במגוון מסלולים יחד, לפי בחירתך. בנוסף, ניתן לעבור בין מסלולי השקעה בכל זמן, ללא הגבלה וללא אירוע מס, כאשר תשלום מס על הרווחים יבוצע רק בעת משיכת הכספים.
המעבר בין כל אחד ממסלולי פוליסת החיסכון של הפניקס – כולל מסלולי הפניקס BlackRock, אינו נחשב כאירוע מס.
תשלום המס בגין רווחי ההון יתבצע רק בעת משיכת הכספים מפוליסת החיסכון .
הנני מאשר/ת כי ככל ומעודכן במערכות החברה שיש לי סוכן ביטוח, החברה תעביר את פנייתי לסוכן זה. במידה ולא קיים סוכן בחשבונותיי בחברה, הפרטים אשר מסרתי ליצירת קשר יועברו לסוכנות ביטוח מקבוצת הפניקס, לצורך קבלת מידע נוסף והצעה להצטרפות. אני מאשר שקראתי את תנאי השימוש ואת מדיניות שמירת הפרטיות וכי המידע שמסרתי ו/או ייאסף אודותיי יישמר במאגרי המידע של הפניקס חברה לביטוח בע”מ ו/או חברות מהקבוצה (כהגדרתה במדיניות הפרטיות) ו/או ישותף ביניהן, לשימושים המפורטים במדיניות הפרטיות. המידע נמסר מרצוני ובהסכמתי, בהתאם למדיניות הפרטיות .
“הפניקס אינווסט” הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע”מ (להלן: “הפניקס”). האמור הינו תמצית בלבד, מובא כמידע כללי וחומר רקע. זכויות ותנאי ההצטרפות של המבוטח יהיו בהתאם לתנאי הפוליסה וסייגיה. הפניקס עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ו/או פיננסיים המנוהלים על ידה. האמור אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת לרכישת מוצר פנסיוני ו/או פיננסי ו/או ייעוץ מס ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ”י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות במסלולי ההשקעה בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסות הביטוח ולהוראות הדין. S&P 500 מתייחס למסלול מחקה מדד S&P 500 שבניהול הפניקס באמצעות מומחי המדדים של קבוצת קסם מהפניקס בית השקעות בע”מ. מסלולי הפניקס BlackRock אלו מסלולי אירוח בפוליסת חיסכון פרט מסלול לחיים שבניהול הפניקס אשר ניהול ההשקעות בהם מבוצע ע”י BlackRock. ניהול מאות מיליארדי ש”ח מתייחס לחברת הפניקס אחזקות בע”מ. BlackRock® הוא סימן מסחרי רשום של חברת BlackRock, Inc. והישויות המסונפות לה (להלן – “BlackRock“) ונעשה בו שימוש ברישיון. BlackRock אינה מציגה מצגים או התחייבויות לגבי כדאיות ההשקעה במוצר כלשהו או לגבי השימוש בכל שירות המוצע על ידי הפניקס חברה לביטוח בע”מ. BlackRock אינה נושאת באחריות או מחויבות כלשהי בקשר לתפעול, שיווק, מסחר או מכירה של כל מוצר או שירות המוצעים על ידי הפניקס חברה לביטוח בע”מ. S&P 500 הוא מוצר של חברת S&P Dow Jones Indices LLC או חברות קשורות לה (להלן: “SPDJI“), אשר הפניקס (להלן: “בעלת הרישיון”) קיבלה/קיבלו רישיון שימוש בו. Standard & Poor’s® ו-S&P® הם סימנים מסחריים רשומים של Standard & Poor’s Financial Services LLC (להלן: “S&P“); Dow Jones® הוא סימן מסחרי רשום של Dow Jones Trademark Holdings LLC (להלן: “Dow Jones“). SPDJI, Dow Jones, S&P והחברות הקשורות של הנ”ל, בהתאמה, אינן נותנות חסות למוצרים של הפניקס או ממליצות עליהם, מוכרות אותם או מקדמות אותם, ואף אחד מהצדדים הנ”ל אינו מציג כל מצג לגבי כדאיות ההשקעה במוצרים אלה ואינו נושא בכל אחריות לשגיאות, מחדלים או הפרעות כלשהן ב-S&P 500.